在線支付欺詐增長285%！獨(dú)立站如何防范欺詐訂單？

2023年12月25日 17:49:23 來源：Shoptop

伴隨著電子商務(wù)的迅速發(fā)展，全球在線支付欺詐也在激增。

Statista的數(shù)據(jù)顯示，2021年，全球在線支付欺詐增長285%。而Juniper Research的一項(xiàng)研究顯示，未來5年全球在線支付欺詐造成的損失將超過3620億美元。

很多獨(dú)立站賣家都會(huì)擔(dān)心遭遇欺詐訂單，除了商品與貨款損失，還要承擔(dān)運(yùn)營、倉儲(chǔ)與物流等環(huán)節(jié)的成本，更重要的是，這還很可能對(duì)企業(yè)與品牌形象造成不良影響，影響品牌聲譽(yù)與客戶信任度。

今天，Shoptop就和大家一起來看看，大家在日常運(yùn)營中需要注意防范哪些欺詐風(fēng)險(xiǎn)，以及一些應(yīng)對(duì)策略。

01、欺詐訂單類型

所謂“欺詐訂單”，是指買家以欺詐手段進(jìn)行的訂單，旨在獲得商品或服務(wù)而不支付或通過其他非法手段獲取利益。主要有以下幾種類型。

圖源：谷歌

（1）虛假支付

買家使用盜竊、偽造的信用卡或支付賬戶進(jìn)行購買，以獲得商品或服務(wù)而不支付真實(shí)費(fèi)用。這種情況通常會(huì)引起與真實(shí)持卡人/戶主的糾紛，最終導(dǎo)致賣家錢貨兩失。

（2）賬號(hào)欺詐

欺詐分子使用被盜或偽造的賬號(hào)進(jìn)行購買，他們可能會(huì)通過猜測密碼、使用暴力破解工具或通過網(wǎng)絡(luò)釣魚等方式來獲取賬號(hào)信息。與虛假支付一樣，賬號(hào)欺詐也可能是賣家來承擔(dān)賠償與損失。

（3）退款欺詐

顧客故意提出虛假的退款要求，但虛假退貨或拒絕退貨，以獲得額外的退款金額并保留商品。

圖源：谷歌

（4）惡意拒付

假稱未收到商品或商品存在質(zhì)量問題等為由，故意發(fā)起拒付。

（5）優(yōu)惠券濫用

通過大量注冊(cè)虛擬賬號(hào)來領(lǐng)取優(yōu)惠券，低價(jià)購入商品再進(jìn)行轉(zhuǎn)售以獲利。

（6）虛假訂單

顧客下單但沒有真實(shí)購買意圖，目的可能是為了干擾商家的運(yùn)營或獲取其他利益，如競對(duì)干擾。

點(diǎn)擊輸入圖片描述（最多30字）

（7）認(rèn)證騙局

一些B端賣家可能會(huì)遇到這種情況，達(dá)成初步合作意向后，對(duì)方要求必須出具某機(jī)構(gòu)的認(rèn)證、檢測，才能完成交易，一些還表示后續(xù)自身愿意承擔(dān)該費(fèi)用，賣家因不想錯(cuò)過大訂單可能會(huì)照做，但是這很可能是該機(jī)構(gòu)冒充買家設(shè)置的騙局。

02、哪些異常情況需要注意？

要預(yù)防訂單欺詐，獨(dú)立站賣家或運(yùn)營者就需要有一定的敏感性，在日常運(yùn)營中，有以下幾個(gè)方面需要特別注意。

新客戶下單數(shù)量異常高。
在異常時(shí)間段內(nèi)收到異常多訂單，例如，以往某個(gè)目標(biāo)市場的凌晨4點(diǎn)極少收到訂單，而某天無特殊情況下突然收到十多筆訂單。
無特殊情況下短期內(nèi)訂單量異常激增。在非消費(fèi)高峰時(shí)期、無特殊優(yōu)惠、無爆品等日常運(yùn)營情況下，訂單突然異常增多。

圖源：谷歌

不同訂單地址相同，需要警惕是否是盜刷多人信用卡/盜用多人賬號(hào)，送至同一地址。
送貨地址異常，為貨運(yùn)代理、運(yùn)輸公司，或是多發(fā)在線支付欺詐的高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)。
顧客電話或郵箱異常，或是IP位于高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)。
顧客支付金額出錯(cuò)，再私下聯(lián)系轉(zhuǎn)賬等。

以上這些都是獨(dú)立站運(yùn)營者日常需要警惕的事項(xiàng)，因此，跨境企業(yè)平常也要注意對(duì)電商運(yùn)營人員進(jìn)行反欺詐培訓(xùn)，提高大家的防欺詐意識(shí)。

03、如何預(yù)防與應(yīng)對(duì)欺詐訂單？

熟悉了一些欺詐訂單類型與異常情況，接下來我們就來看看日常運(yùn)營如何預(yù)防與應(yīng)對(duì)欺詐訂單。

1.日常監(jiān)控與情況核對(duì)

運(yùn)營人員需要定期監(jiān)控賬戶與訂單情況，注意是否存在以上異常情況。

圖源：谷歌

一旦發(fā)現(xiàn)異常需要手動(dòng)驗(yàn)證訂單的真實(shí)性，如購買歷史與付款方式，訂單IP與收貨地址是否在同一區(qū)域，IP是否屬于高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)，號(hào)碼是否無效，可以聯(lián)系到顧客也可以委婉地詢盤下單情況，驗(yàn)證購買的真實(shí)性。

2.把控運(yùn)營細(xì)節(jié)

如要求使用驗(yàn)證碼登錄，要求顧客在注冊(cè)時(shí)提高密碼強(qiáng)度，如密碼至少由8個(gè)字符組成的復(fù)雜密碼，包含大小寫字母、數(shù)字和特殊字符，以降低賬戶被盜用的風(fēng)險(xiǎn)。

限制單一賬戶每日購買數(shù)量上限，特別是針對(duì)優(yōu)惠商品，可以有效防止虛假支付與賬號(hào)盜用欺詐，以及防止濫用優(yōu)惠券獲利。

把控商品質(zhì)量與物流，隨后與買家進(jìn)行溝通，防止惡意拒付。

完善退款流程，提升客戶體驗(yàn)的同時(shí)，防范虛假退款欺詐。

日常運(yùn)營中還可以使用防欺詐插件或其他風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工具。