跨境電商出海東南亞如何布局KYC？ADVANCE.AI助力合規(guī)部署

2022年2月19日 19:34:52 來源：小秦每周分享

東南亞如今是全球電子商務發(fā)展增速最快的地區(qū)之一，被譽為是當今世界上“最有發(fā)展?jié)摿Φ目缇畴娚淌袌觥保虼宋吮姸鄧鴥瓤缇畴娚唐髽I(yè)前往東南亞開拓市場。而近兩年來，東南亞多國對此現象也密集出臺了許多電商相關法案，給東南亞電商市場帶來了諸多利好政策，但部分國家也在電商稅收、產品進出口等方面更新了許多約束性要求，這對國內企業(yè)在出海東南亞時的KYC布局增加了更多要求。

例如印度尼西亞，自2021年8月起，就要求電商平臺必須要提交賣家信息，并要求賣家必須注冊印尼稅號，同時規(guī)定中小賣家需支付0.5%的所得稅，大型賣家需支付25%的所得稅。

當下，全球各國的反洗錢政策都愈加嚴格。而在跨境電商行業(yè)，有相當數量的電商賣家都是中小微企業(yè)，它們通常只有較小的交易規(guī)模、現金流碎片化、交易行為特征不穩(wěn)定。出于對自身風控成本和業(yè)務收益的綜合考量，不少境外銀行難以為跨境電商中小賣家提供更全面的服務。

而且為了防止被非法洗錢活動惡意利用，作為跨境電商賣家，務必要做到遵從平臺經營規(guī)則或獨立站服務商的管理要求，提供注冊賬戶的真實信息，避免賬戶關聯，堅決不刷單，并選擇安全可靠的托收賬戶；電商平臺也要遵從國際反洗錢合規(guī)管理的需要，利用大數據、人工智能等智能化手段完善風控管理，將KYC合規(guī)部署與貿易效率的提升做到兩者同步并進。

而為了解決國內跨境電商企業(yè)出海東南亞的KYC難點。亞洲知名人工智能和大數據公司ADVANCE.AI推出了全新跨境電商解決方案，包含有智能OCR證件識別、活體檢測、人臉對比等功能的ADVANCE數字身份驗證工具，比對官方數據庫，能夠驗證東南亞多國居民身份信息真實性與否的ADVANCE?ID Check工具，還有能夠識別自然人洗錢的反洗錢監(jiān)控工具，全面覆蓋跨境電商用戶端與商戶端安全風險痛點，有效幫助跨境電商企業(yè)解決常見的身份驗證與反欺詐問題，規(guī)避業(yè)務安全風險。

此外，ADVANCE.AI的獨家金融反欺詐數據庫，還可以為電商平臺布局東南亞KYC，使用數字身份驗證工作流程時，提供可靠的數據與模型支持。可以做到既幫助中小型電商企業(yè)彌補數據集不足的痛點，建立更精準的用戶身份識別體系；亦能助力有消費金融發(fā)展需求的電商平臺打通多方數據，進行跨界數據布局，增加平臺自身畫像維度，加深用戶信用描述等方面提供重要支持。

來源：小秦每周分享