跨境第三方收款，個人銀行卡將會被凍結(jié)！警惕！

2022年2月13日 19:50:15 來源：喜運(yùn)達(dá)

2月13日，有跨境賣家發(fā)微博稱，在交房租的時候發(fā)現(xiàn)自己的平安icon銀行卡被凍結(jié)了。

經(jīng)查詢，說是公安部為了打擊跨境洗錢，采取的新一輪的斷卡行動。具體是因?yàn)?strong>他的私人賬戶接收了來自第三方跨境電商的收款。公安部為了防止洗錢活動，所以把他的賬戶凍結(jié)了起來。
簡單來說，就是不支持payoneer, pingpong,連連支付等賬戶的錢轉(zhuǎn)到個人銀行卡上，只支持賣家把錢打到公司的對公賬戶上。（內(nèi)容源于微博）
如果使用個人銀行賬戶收款，卡將會被凍結(jié)不能使用，只能做銷戶處理。

國家對反洗錢越來越重視，為依法打擊治理洗錢違法犯罪活動，進(jìn)一步健全洗錢違法犯罪風(fēng)險防控體系，近日，中國人民銀行、公安部、國家監(jiān)察委員會、最高人民法院、最高人民檢察院、國家安全部、海關(guān)總署、國家稅務(wù)總局、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、國家外匯管理局11部門聯(lián)合印發(fā)了《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動計(jì)劃（2022—2024年）》，決定于2022年1月至2024年12月在全國范圍內(nèi)開展打擊治理洗錢違法犯罪三年行動。
跨境貿(mào)易行業(yè)成反洗錢重點(diǎn)“盯防區(qū)”
跨境貿(mào)易是實(shí)現(xiàn)全球化的重要途徑，但同時也面臨著欺詐、非法洗錢、恐怖融資等風(fēng)險的巨大挑戰(zhàn)。業(yè)內(nèi)人士普遍認(rèn)為，與跨境貿(mào)易相關(guān)的反洗錢工作，尤其是和中小微企業(yè)相關(guān)的部分，難度系數(shù)最高。
究其原因，跨境貿(mào)易行業(yè)在經(jīng)營過程中涉及到的資金金額龐大、資金來源復(fù)雜，容易讓不法分子有機(jī)可乘。與此同時，也存在部分中小微企業(yè)缺乏合規(guī)意識、被動參與洗錢的情況。例如，一些不法分子打著尋找中國代理商的幌子，以豐厚的傭金為誘餌，物色有外貿(mào)收款賬戶的中小微企業(yè)，助其完成洗錢。
除了反洗錢，賣家還應(yīng)該警惕收款導(dǎo)致的‘稅務(wù)合規(guī)’問題
從國內(nèi)頭部直播薇婭被13億天價罰款，到雪梨林珊珊分別追繳并加收滯納金6555.31萬元、2767.25萬元中可以看出，國家對于電商稅務(wù)合規(guī)的決心。大部分跨境賣家在收款的過程中，從第三方賬戶直接轉(zhuǎn)入個人賬戶，繞過了公司，避開企稅、增值稅，甚至也沒有主動申報(bào)個稅。無論是有意還是無意識，都存在偷稅漏稅的嫌疑。
當(dāng)賣家的店鋪越來越多，銷量越來越高。勢必要考慮合規(guī)問題。在越來越嚴(yán)苛的條件下，各位做跨境電商的賣家需多幾個心眼，多關(guān)注一些實(shí)時政策，以免辛苦做起來的店鋪受影響。
在收款卡方面，如果是個人賬戶的，盡快改成公司的對公賬戶。當(dāng)然，隨意更改銀行卡是會被亞馬遜盯上，很容易觸發(fā)審核，更改之前應(yīng)注意以上幾點(diǎn)。
請注意
1、更換收款賬號之前請提前開case向亞馬遜說明需要更換收款賬號的需求。
2、更換亞馬遜收款賬號，請務(wù)必確保賬號的持有人名字和地址與亞馬遜信息一致，卡號信息和新的收款賬號信息一致。
3、如果因?yàn)橘~號提供方的服務(wù)變更而需要切換，請一定要仔細(xì)查看他們的通知，如果通知里有包含已經(jīng)將您的賬號做了報(bào)備之類的暗示，請務(wù)必切換至對方提供給你的新賬號，因?yàn)榇祟悎?bào)備僅限于對方提供的新賬號，如果切換到別家會大大提高觸發(fā)審核概率。

來源：喜運(yùn)達(dá)