麻煩了！香港賬戶、香港公司被查，注意你的離岸賬戶

2024年2月19日 9:18:36 來(lái)源：環(huán)球慧思外貿(mào)資訊

近日，香港海關(guān)宣布在今年1月底展開的執(zhí)法行動(dòng)中，成功瓦解一個(gè)利用跨國(guó)貿(mào)易活動(dòng)清洗約140億元港幣黑錢的大型跨國(guó)洗黑錢集團(tuán)，并搗破一個(gè)洗黑錢營(yíng)運(yùn)中心。
海關(guān)共拘捕7名懷疑涉案人士，并凍結(jié)他們名下合共約1.65億港元資產(chǎn)。以涉案金額計(jì)算，此案為香港海關(guān)破獲的歷來(lái)最大宗洗黑錢案件。
最大跨國(guó)洗錢案破獲！涉案140億港幣
據(jù)悉，海關(guān)人員根據(jù)情報(bào)鎖定一個(gè)懷疑清洗黑錢集團(tuán)并展開財(cái)富調(diào)查。
海關(guān)發(fā)現(xiàn)該洗錢集團(tuán)以家族式經(jīng)營(yíng)，不但在本地開設(shè)多間公司和多個(gè)銀行賬戶，更通過(guò)中介人招募本地人士開設(shè)空殼公司和傀儡賬戶，并利用這些公司、賬戶處理合共約140億港元懷疑犯罪得益。

香港海關(guān)財(cái)富調(diào)查科高級(jí)監(jiān)督葉冬菁介紹，該洗錢集團(tuán)以鉆石、電子產(chǎn)品等跨境貿(mào)易作為掩飾，將大量資金多次轉(zhuǎn)移到香港，從而將黑錢“洗白”。
相關(guān)銀行賬戶的出入賬交易合共超過(guò)2萬(wàn)宗。

被捕7人中包含四名中國(guó)籍人士和三名非華裔人士，最小團(tuán)伙成員23歲，主腦是非華裔本地居民。據(jù)推測(cè)為該跨國(guó)清洗黑錢集團(tuán)的主腦、骨干和基層成員，及招募傀儡戶口的中介人。
目前，案件仍在調(diào)查中，7名被捕人士現(xiàn)正保釋候查，不排除會(huì)有更多人被捕。
涉案犯罪集團(tuán)以紅磡一個(gè)商業(yè)單位作為洗黑錢的營(yíng)運(yùn)中心，涉案的多個(gè)銀行戶口是長(zhǎng)時(shí)間持續(xù)以大額和高頻的模式進(jìn)行資金清洗。

涉案的空殼公司之間，在表面上沒(méi)有業(yè)務(wù)聯(lián)系，但各自利用傀儡銀行戶口頻繁地轉(zhuǎn)移資金，有別于一般進(jìn)出口貿(mào)易的生意模式。
葉冬菁表示，調(diào)查中還發(fā)現(xiàn)，大部分涉案資金來(lái)自海外，其中有29億元資金與印度一個(gè)手機(jī)應(yīng)用程序的詐騙案有關(guān)，相信涉案犯罪集團(tuán)一直通過(guò)國(guó)際貿(mào)易的方式，收取來(lái)自印度的匯款，將相關(guān)詐騙得益轉(zhuǎn)移到香港的銀行戶口。

該案涉及至少十多個(gè)國(guó)家和地區(qū)。其中一個(gè)銀行戶口單日入賬超過(guò)1億港元，一次匯款最高金額約4800萬(wàn)港元。海關(guān)調(diào)查也發(fā)現(xiàn)部分黑錢源自印度手機(jī)應(yīng)用程序的詐騙犯罪獲益。
香港銀行“有殺錯(cuò)無(wú)放過(guò)”策略
香港作為國(guó)際金融中心，其自由的金融外匯政策和靈活的商業(yè)環(huán)境成為了海外合法甚至非法資金的落腳點(diǎn)。
從銀行風(fēng)險(xiǎn)控制的角度，為了符合反恐融資的監(jiān)管政策，它們寧愿采取“有殺錯(cuò)無(wú)放過(guò)”的謹(jǐn)慎策略，即對(duì)于存疑的交易或者不明確性質(zhì)的資金來(lái)源，都不再受理相關(guān)業(yè)務(wù)。

于是，從2017年開始，招商銀行、浦發(fā)銀行、交通銀行、平安銀行等內(nèi)地銀行已經(jīng)開始清查離岸賬戶。
這樣做一方面是為了規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，另一方面銀行也不愿意付出過(guò)多的審核成本，便干脆關(guān)停了一大批中小客戶的離岸賬戶。

數(shù)據(jù)顯示，去年，恒生銀行清理關(guān)停的離岸賬戶超過(guò)了1萬(wàn)個(gè)。從這幾年香港銀行清理帳戶的規(guī)律來(lái)看，這些被關(guān)閉賬戶通常有以下特點(diǎn)：
以收取傭金方式作為主營(yíng)收入的外貿(mào)公司。從銀行監(jiān)管角度認(rèn)為，這類交易由于沒(méi)有貨物提單和實(shí)際的購(gòu)買出貨紀(jì)錄，比較容易造JIA。
公司股東為非香港籍人士，并與內(nèi)地股東在香港設(shè)立的公司或一些局勢(shì)動(dòng)蕩的國(guó)家進(jìn)行交易。因?yàn)殂y行比較難判斷資金的安全性，它們面臨的風(fēng)險(xiǎn)變高。
銀行戶口出現(xiàn)非常規(guī)的大筆款項(xiàng)匯入，尤其整存整取的情況較多。銀行認(rèn)為并非正常業(yè)務(wù)往來(lái)結(jié)算款。公司賬戶頻繁與個(gè)人賬戶往來(lái)，或以代收代付或出現(xiàn)跨行業(yè)等情況，銀行方面都會(huì)特別關(guān)注。