東南亞如今是全球電子商務發展增速最快的地區之一，被譽為是當今世界上“最有發展潛力的跨境電商市場”，因此吸引了眾多國內跨境電商企業前往東南亞開拓市場。而近兩年來，東南亞多國對此現象也密集出臺了許多電商相關法案，給東南亞電商市場帶來了諸多利好政策，但部分國家也在電商稅收、產品進出口等方面更新了許多約束性要求，這對國內企業在出海東南亞時的KYC布局增加了更多要求。

例如印度尼西亞，自2021年8月起，就要求電商平臺必須要提交賣家信息，并要求賣家必須注冊印尼稅號，同時規定中小賣家需支付0.5%的所得稅，大型賣家需支付25%的所得稅。

當下，全球各國的反洗錢政策都愈加嚴格。而在跨境電商行業，有相當數量的電商賣家都是中小微企業，它們通常只有較小的交易規模、現金流碎片化、交易行為特征不穩定。出于對自身風控成本和業務收益的綜合考量，不少境外銀行難以為跨境電商中小賣家提供更全面的服務。

而且為了防止被非法洗錢活動惡意利用，作為跨境電商賣家，務必要做到遵從平臺經營規則或獨立站服務商的管理要求，提供注冊賬戶的真實信息，避免賬戶關聯，堅決不刷單，并選擇安全可靠的托收賬戶；電商平臺也要遵從國際反洗錢合規管理的需要，利用大數據、人工智能等智能化手段完善風控管理，將KYC合規部署與貿易效率的提升做到兩者同步并進。

而為了解決國內跨境電商企業出海東南亞的KYC難點。亞洲知名人工智能和大數據公司ADVANCE.AI推出了全新跨境電商解決方案，包含有智能OCR證件識別、活體檢測、人臉對比等功能的ADVANCE數字身份驗證工具，比對官方數據庫，能夠驗證東南亞多國居民身份信息真實性與否的ADVANCE?ID Check工具，還有能夠識別自然人洗錢的反洗錢監控工具，全面覆蓋跨境電商用戶端與商戶端安全風險痛點，有效幫助跨境電商企業解決常見的身份驗證與反欺詐問題，規避業務安全風險。

此外，ADVANCE.AI的獨家金融反欺詐數據庫，還可以為電商平臺布局東南亞KYC，使用數字身份驗證工作流程時，提供可靠的數據與模型支持。可以做到既幫助中小型電商企業彌補數據集不足的痛點，建立更精準的用戶身份識別體系；亦能助力有消費金融發展需求的電商平臺打通多方數據，進行跨界數據布局，增加平臺自身畫像維度，加深用戶信用描述等方面提供重要支持。

來源：小秦每周分享

加入賣家交流群
快速對接各種平臺優質資源

標簽：國際ems國際速遞到菲律賓物流費用深圳發越南的物流跨境電商物流運作流程廈門物流到馬來西亞越南 轉運保稅倉和海外倉的流程海運菲律賓深圳到泰國陸運路線跨境電商平臺倒閉