最新消息稱，當地時間3月2日，據歐盟官方公報顯示，決定將7家俄羅斯銀行排除在SWIFT支付系統之外。

分別為：Bank Otkritie、Novikombank、Promsvyazbank、Bank Rossiya、Sovcombank、Vnesheconombank （VEB）以及俄羅斯外貿銀行（VTB Bank）。

讓我們先回到當地時間2月26日，美國和歐盟、英國及加拿大等發表聯合聲明，宣布將禁止部分俄羅斯銀行使用“環球銀行金融電信協會”支付系統(SWIFT)并對俄央行實施“限制性措施”。這些措施將在未來幾天開始實施。

SWIFT（Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications，環球銀行金融電信協會）創建于1973年，總部設在比利時首都布魯塞爾附近，主要職能是在全球銀行系統之間傳遞結算信息，以實現安全、高效的跨境支付。200多個國家和地區超過1.1萬家金融機構使用SWIFT提供的通信服務。

一般而言，不同國家或地區的銀行間跨境轉賬均需要通過SWIFT報文體系進行金融信息的傳輸，大多數的國際貿易也依靠于此；若將俄羅斯銀行被從SWIFT移除，則意味著該國的跨境貿易將受制于不能完成跨境資金結算而無法進行。

一時間，美歐已經對俄羅斯啟用“金融核彈”、“金融殺手锏”等各類新聞和評論鋪天蓋地。

這則爆炸性新聞，對于中國外貿人，特別是和俄羅斯有貿易往來的外貿人到底有什么影響？我們還能和俄羅斯做外貿生意嗎？還沒收回的尾款還能收嗎？

小編非常理解外貿老板們對此事的高度關注，也在第一時間與多方溝通了這一事件對于大家的影響，在此總結共享給大家！

特別聲明，以下分析基于有限的公開信息，由于當前局勢并不明朗，能觸及的信息不一定全面，也有可能隨時出現變化，暫供大家參考。有任何進一步更明確的信息，小編也會再及時同步大家！

注意！白宮聲明原文透露這幾大信息！

小編仔細研究了當地時間2月26日白宮的聲明原文，發現幾個重要的細節信息點。

1.聯合聲明中指出，“確保將選定的俄羅斯銀行從SWIFT 報文系統中移除”。所以，僅僅是一部分銀行將受到影響，而并非所有的俄羅斯的銀行！

2.聯合聲明雖然提到這些措施將在未來幾天開始實施，但并未確定具體的時間表。

3.這份聯合聲明由美國白宮聯合歐盟等政府發布，并非由美國OFAC（The Office of Foreign Assets Control of the US Department of the Treasury，美國財政部海外資產控制辦公室）發布。OFAC是管理和執行所有美國對外的經濟和貿易制裁的部門。同時，我們也注意到，聲明中稱該等行動的用詞為“Restrictive Economic Measures”，是一系列“經濟限制措施”，而非直接使用“Sanction”（即制裁），其中尺度大家可以感受下。

但總體來說，SWIFT移除事件仍可能存在變數。當前烏克蘭局勢瞬息萬變，相應的“聲明”“政策”以及相應的實施節奏均可能會存在變數。咱們一起關注接下來的進展！

離開SWIFT并非絕對不能交易

SWIFT只是國際支付清算體系中的一部分，是其中的支付指令報文體系，而并非全部。國際支付清算體系還包括清算資金賬戶體系、支付清算實際處理等組成部分。

雖然SWIFT 是目前全球最重要的支付指令報文體系，但并不是離開SWIFT，跨國經濟往來就絕對沒有辦法進行。如上提到，SWIFT于1973年才宣告成立，在沒有SWIFT之前，跨國經濟往來同樣存在，只是在SWIFT出現后，更好地促進了跨國經濟往來的發展。

如果一國被SWIFT移除，這個國家仍然可以模仿SWIFT的報文規則，通過互聯網等渠道與其他國家建立新的支付指令報文體系進行經濟往來的支付清算，在技術上是可行的，但需要時間和大量投入來打造。因此，目前暫時還沒有能馬上較好替代SWIFT的系統。

例如，俄羅斯雖然自2015年以來建立了自己的SPFS系統，但這個系統目前主要解決俄羅斯國內的金融信息流通。再例如，中國的CIPS系統，即人民幣跨境支付系統，近年來雖然取得了很好的發展，但由于目前直接接入CIPS系統的直參行（使用CIPS報文）的銀行數量較少，間參行仍然使用SWIFT作為和直參行之間的資金信息交互，因此可能短期內還無法完全取代SWIFT。

制裁才是關鍵因素

支付清算是為經濟往來服務的，沒有跨國經濟往來，也就不需要國際支付清算。

安全高效便捷的國際支付清算，會積極促進跨國經濟往來的發展。阻斷SWIFT的使用，確實會對一國發展對外經濟往來產生重大影響，但只是手段之一。

即使不切斷SWIFT，美歐仍然可以對俄羅斯實施嚴厲的經濟制裁。所以，經濟制裁才是主角，切斷SWIFT服務其實只是配角。

近年來，因為克里米亞地區爭端、支持敘利亞政府、委內瑞拉政府及其武裝等事件，美國聯合歐盟對俄羅斯政府、涉事官員以及銀行等采取了不同程度的制裁。

時間翻到本月，因為烏克蘭事件，當地時間2月22日及2月24日（就在美國等發布移除SWIFT聯合聲明的前4天和前2天）其實有更重大的新聞：美國政府宣布對俄羅斯實施新一輪號稱“史無前例”的金融制裁。

本次制裁主要將下列銀行納入SDN黑名單：

?State Corporation Bank for Development and Foreign Economic Affairs Vnesheconombank (“VEB Bank”)

?Promsvyazbank Public Joint Stock Company (“PSB”)

?VTB Bank Public Joint Stock Company (“VTB Bank”)

?PJSC Bank Financial Corporation Otkritie (“Otkritie”)?OJSC Sovcombank (“Sovcombank”)

?JSC Bank Novikombank (“Novikombank”)

?Bank Dabrabyt Joint Stock Company

?Belarussian Bank of Development and Reconstruction Belinvestbank Joint Stock Company

XTransfer的合作銀行即時停止服務與上述8家銀行或其全球分支機構有關聯的任何交易。

另外，本次制裁亦禁止美國金融機構與下列銀行保有代理關系，或為下列銀行處理交易：

?Public Joint Stock Company Sberbank of Russia ("Sberbank”) [3月26日起生效]

?Central Bank of the Russian Federation [3月1日起生效]

XTransfer的合作銀行屆時將停止服務與上述2家銀行或其全球分支機構有關聯的任何交易。

因此，特別提醒，以上提到的所有銀行的款項XTransfer肯定不能處理，外貿老板們不能往這些銀行打款，也務必要提醒買家不要從這些銀行匯款。

一則知識普及：

可能有的人會問：中國地區的銀行為什么也要參考美國、歐盟的制裁名單？

簡單來說，國際貿易并非一國之事，不能只遵循本國的相關法律，同時大部分國際貿易還是以美元報價并進行收款的，而美元的跨境支付必定會經過美國，即使匯出地非美國、匯出銀行亦非美資銀行，勢必也繞不開美國的相關制裁。

而XTransfer作為一家金融機構，依托于銀行的基礎服務為客戶提供的服務，將受到合作銀行遵守相關規定和政策的影響。

老板們可以通過美國OFAC官網

查看最新制裁信息及銀行名單！

↓點擊下方圖片查看↓

外貿人要如何應對？

1.已經確認被制裁的地區、俄羅斯銀行的款項，無法入賬！

與俄羅斯/烏克蘭相關的制裁地區包括：克里米亞、塞瓦斯托波爾、以及本次新增的“頓涅茨克”和“盧甘斯克”（詳情請點我查看）。如果收到了來自該等地區的付款、或者款項涉及的貨物發往該等地區，需要及時配合銀行退回款項，同時，及時停止發貨減少損失！

銀行主要包括如下↓（即上文提到的所有銀行）：

基本上已不太可能收到從這些銀行匯出的款項。同時，如需轉賬給俄羅斯供貨商，請確保不是匯往這些銀行，否則匯款將可能被凍結、引發國際貿易糾紛，產生損失。如您還是需要匯往俄羅斯其他非制裁地區及銀行，亦需謹慎，避免由于局勢變化及制裁名單變動，導致資金無法追溯。

?State Corporation Bank for Development and Foreign Economic Affairs Vnesheconombank (“VEB Bank”)

?Promsvyazbank Public Joint Stock Company (“PSB”)

?VTB Bank Public Joint Stock Company (“VTB Bank”)

?PJSC Bank Financial Corporation Otkritie (“Otkritie”)

?OJSC Sovcombank (“Sovcombank”)

?JSC Bank Novikombank (“Novikombank”)

?Bank Dabrabyt Joint Stock Company

?Belarussian Bank of Development and Reconstruction Belinvestbank Joint Stock Company

?Public Joint Stock Company Sberbank of Russia ("Sberbank”) [3月26日起生效]

2.除了被移除SWIFT的俄羅斯銀行以外，其它銀行如不涉及制裁，則仍可正常收款

如果匯出行、匯出企業或個人，以及俄羅斯買家均未被納入制裁名單，則貿易仍可正常進行，XTransfer在核實貿易款項真實無異常后，可支持正常收取入賬。

3.請大家在持續關注國際形勢變化的同時，做好相關風險防范工作

請和俄羅斯有貿易往來的老板們，發貨前注意核實買家身份，買家使用的銀行情況，保留相關單據并持續關注國際形勢變化。

若您近期收到銀行的通知，需要調查從俄羅斯匯入的相關款項，無需驚慌，積極配合銀行的問詢及調查即可；若是您是XTransfer的客戶，積極配合合規審查人員，按要求提供相應材料即可。

一般情況下，材料為：貿易相關PI、合同、買家信息（公司、地址等）、貨運相關信息（如與該買家之前交易的物流信息、當前交易的買家指示的發貨目的地）等。

XTransfer審查后，會提交銀行，并代您催促銀行，盡快完成審核，釋放相應的款項至您的賬戶。

來源：喜運達

加入賣家交流群
快速對接各種平臺優質資源

標簽：墨西哥貨運國際物流國際快遞郵寄越南物流一公斤多少錢東港貨運物流泰國發中國快遞價格南沙到越南海運晉江到菲律賓物流泰國到海運寧波曼谷海運費用廈門越南物流