曝光！香港賬戶最新騙局！已到賬的貨款竟被惡意撤回？不少外貿(mào)人損失慘重！

2022年1月18日 15:20:21 來源：喜運(yùn)達(dá)

關(guān)于外貿(mào)收款，相信不少外貿(mào)人的“老辦法”都是注冊一個(gè)香港公司及香港賬戶。但是有的時(shí)候，錢并沒有真正進(jìn)入你的香港賬戶，只是“紙面富貴”！

鉆空子、設(shè)套路，騙子們精心算計(jì)，從各個(gè)層面擊破外貿(mào)人的一道道防線！2022年1月15日，有外貿(mào)人在福步論壇發(fā)帖警示，稱自己朋友遭遇了香港賬戶最新騙局！

原主

親述

香港賬戶最新騙局，

大家要小心！

香港賬戶最新騙局

有騙子利用香港銀行之間能支票付款來進(jìn)行詐騙，我已經(jīng)有朋友被騙了，大家要小心！！！

香港銀行之間的港幣匯款，存在支票匯款，并且是可以撤銷的匯款，超級危險(xiǎn)。就是騙子會(huì)讓你提供以下銀行的香港賬戶，然后說匯港幣給你，因?yàn)橹挥幸韵逻@些香港銀行，才能支持支票匯款。支票匯款是這樣的：騙子給你匯錢，你會(huì)收到銀行發(fā)給你的轉(zhuǎn)賬通知，提示一筆資金到賬，但其實(shí)那筆錢，只是掛賬了，需要24小時(shí)之后才能到賬，并且是可撤銷的轉(zhuǎn)賬，所以騙子就是利用這一點(diǎn)來進(jìn)行詐騙的，所以大家一定要小心！！！

支持上述操作的香港賬戶有：匯豐銀行，中銀，永隆銀行，南洋商業(yè)銀行，東亞銀行，恒生銀行……

實(shí)際上，這種騙局這2年間已經(jīng)發(fā)生了多起！

官方

通報(bào)

中山已有人被騙70多萬！

如何防范境外支票機(jī)轉(zhuǎn)賬詐騙？

中山市涵霈貿(mào)易有限公司王某鋒，近日拿著剛剛在市公安機(jī)關(guān)的立案通知書，講述了自己清明節(jié)假期被詐騙70多萬元人民幣的辛酸故事。
借疫情做測溫槍生意行騙
3月31日，常住東莞市的黃某榮找到湖南益陽同鄉(xiāng)肖某丹幫忙，稱香港客戶要在內(nèi)地采購一批測溫槍，需要用香港賬戶代收港幣貨款，再轉(zhuǎn)為人民幣支付給內(nèi)地客戶。
此時(shí)，肖某丹想到多年做外貿(mào)生意的老朋友王某鋒香港有公司，就致電王某鋒詢問香港公司賬戶情況，請求幫忙代收貨款，當(dāng)天，王某鋒用微信將香港公司匯豐銀賬戶發(fā)給了肖某丹。隨后，肖某丹將賬戶告知了黃某榮。
忙于捐贈(zèng)不設(shè)防連夜轉(zhuǎn)款
4月3日下午13點(diǎn)49分，肖某丹將黃某榮采用支票機(jī)轉(zhuǎn)賬80萬港幣到王某鋒香港公司賬戶的截圖用微信發(fā)給王某鋒。據(jù)肖某丹介紹，黃某榮當(dāng)天下午給他打了23個(gè)電話，稱急用人民幣提取與客戶已定好的測溫槍。隨后，肖某丹先后打了17個(gè)電話給王某鋒，催促盡快將人民幣轉(zhuǎn)到黃某榮建設(shè)銀行賬戶。
由于當(dāng)天王某鋒一直和同事在倉庫忙碌為烏干達(dá)、莫桑比克等5個(gè)國家客戶準(zhǔn)備捐贈(zèng)醫(yī)療物資趕空運(yùn)排倉，就沒太在意這么多電話的疑點(diǎn)，再加上王某鋒與肖某丹是多年好友，相互之間信任度極高。迫于王某鋒和肖某丹的面子，也沒有懷疑有什么問題或重新查看香港公司賬戶，并于當(dāng)晚王某鋒忙完后，回到辦公室按照當(dāng)時(shí)中國人民銀行匯率，扣除兩個(gè)點(diǎn)的手續(xù)費(fèi)后，迅速將人民幣分三筆共計(jì)71.26812萬元轉(zhuǎn)給了黃某榮建設(shè)銀行賬戶。

詐騙有術(shù)充分利用時(shí)間差
4月7日，清明節(jié)假期結(jié)束后，王某鋒公司會(huì)計(jì)告知80萬港幣不翼而飛。據(jù)銀行工作人員介紹：80萬港幣的轉(zhuǎn)賬是通過支票存款機(jī)做出指令，如果匯款（匯）人賬戶有錢，王某鋒香港公司賬戶需要2至3工作日才會(huì)收到錢，如果匯款人賬戶沒有錢，收匯人銀行會(huì)在第二個(gè)工作日退回匯款指令，也就是說4月6日，匯款指令就已被退回。
剛好黃某榮充分利用了清明節(jié)4月4日、5日、6日，3天假期的時(shí)間差，通過支票機(jī)發(fā)出的轉(zhuǎn)賬指令，成功利用王某鋒香港公司匯豐銀行賬戶套取了王某鋒國內(nèi)人民幣資金。事發(fā)后，王某鋒與肖某丹就此事如何處理應(yīng)對多次電話溝通。4月8日，當(dāng)肖某丹找到黃某榮時(shí)，據(jù)銀行轉(zhuǎn)賬記錄顯示，他已分11個(gè)賬戶，每次以4.9999萬轉(zhuǎn)出，并裝可憐，聲稱自己也是受害者。愿意承擔(dān)責(zé)任，并且答應(yīng)在當(dāng)日湊齊40萬人民幣返還給王某鋒。但是，王某鋒一直通過肖某拒絕此方式。
據(jù)王某鋒律師介紹，此類專業(yè)詐騙分子，將法律空檔研究的很透，利用口頭承諾返還40萬方式，誘導(dǎo)受害者提供銀行賬戶，當(dāng)受害人一旦提供私人銀行賬戶，詐騙分子會(huì)隨意轉(zhuǎn)幾百或者幾千塊，甚至幾塊錢都可以，將案件性質(zhì)從刑事詐騙扭轉(zhuǎn)為民事糾紛。截至4月14日，據(jù)有關(guān)部門凍結(jié)黃某榮的11個(gè)賬戶及肖某丹與黃某榮溝通的信息顯示，黃某榮銀行賬戶最多剩1萬多，其他賬戶剩余金額均在10至100元之間。

與時(shí)

俱進(jìn)

金融科技下的“安全保護(hù)”，

卻淪為騙子行騙的門路！

金融科技的引入，讓香港銀行賬戶包括轉(zhuǎn)賬在內(nèi)更便捷，不過最近香港出現(xiàn)利用“轉(zhuǎn)數(shù)快”實(shí)時(shí)到賬的屬性，來實(shí)施詐騙，騙取錢財(cái)！

由香港銀行同業(yè)結(jié)算有限公司推出的 FPS轉(zhuǎn)數(shù)快，使得香港的銀行、電子錢包及商戶可以透過手機(jī)號(hào)碼、FPS ID等方式，即時(shí)透過手機(jī)轉(zhuǎn)帳到指定帳戶，而銀行及支援轉(zhuǎn)數(shù)快的機(jī)構(gòu)，亦為了保障用戶，一般會(huì)在用戶收到款項(xiàng)時(shí)，以短信通知客戶。不過有關(guān)的安全保護(hù)措施，卻成為騙子行騙的門路。

1.騙子向目標(biāo)受害人發(fā)送虛假短信

首先騙子會(huì)向目標(biāo)受害人，發(fā)放一條虛假的成功收款的短信，當(dāng)中包括了交易編號(hào)、日期、時(shí)間，以及銀行正式的查詢電話，以此來讓受害人相信以為自己透過 FPS 轉(zhuǎn)數(shù)快收取到來自第三者的轉(zhuǎn)帳。

2.聯(lián)絡(luò)受害人騙取錢財(cái)

騙子會(huì)于幾分鐘后，以社交軟件或短信聯(lián)系受害人，聲稱自己轉(zhuǎn)錯(cuò)錢了，把錢錯(cuò)轉(zhuǎn)給受害人，而且更可以提供受害人銀行帳戶中英文名字的簡稱（英文姓氏及及名字的頭一個(gè)字母），以及偽造的轉(zhuǎn)帳證明，希望受害人信以為真，然后把錢“還”給騙子。

由于騙子在偽造的短信中，放入銀行真實(shí)的查詢電話號(hào)碼，有部份受害人會(huì)在致電查詢時(shí)，沒有等到服務(wù)員處理自己的帳口，便簡單的信以為真。

注意

警惕

到賬和入賬不一樣，

3招教你保護(hù)資金安全！

注意細(xì)節(jié)！“到賬”≠“入賬”

要知道，香港的金融體系和大陸不同，習(xí)慣上也有差異，香港地區(qū)的銀行，是把“到賬”和“入賬”做了區(qū)分的。當(dāng)你收到一條短信，到賬多少金額，這個(gè)僅僅是“錢到銀行”，并沒有真正進(jìn)入到你的賬戶。一旦進(jìn)入賬戶，真正入賬，又會(huì)收到第二條短信，表示存入了多少金額。

仔細(xì)看下面這張圖，第一條是到賬；第二條存入才是真正的入賬，才是不可撤銷的。

多聽多看！

把常見的詐騙方式爛熟于心

境外用支票付款的詐騙方法，最常見的有兩種，一是利用時(shí)間差開票后撤銷，二是跳票（空頭等）。而兩年流行的，是跳票以及騙取支付差額。
開票后撤銷。以黑色星期五為高發(fā)階段，凡是星期五下午收到的要格外警惕。票據(jù)是響當(dāng)當(dāng)?shù)膮R票，真實(shí)無誤。但是騙子開出之后馬上去銀行或開票金融機(jī)構(gòu)辦理撤票，收款方因?yàn)闀r(shí)間差查不到。甚至有時(shí)候銀行可顯示借記源到達(dá)，即收款帳戶上已經(jīng)有這筆錢，可實(shí)際上并未到達(dá)，也就是收款賬戶取不出來的。最后，匯款方中途撤票，收款方永遠(yuǎn)收不到錢。
跳票。如空頭支票。支票入賬，多數(shù)銀行都有冷凍期（追索期），有的長達(dá)半年，隨后跳票的話，不僅要退回錢，還要支付手續(xù)費(fèi)。
騙取支付差額。更惡劣的是不僅跳票，還在出票時(shí)故意多支付一筆錢。當(dāng)你見到錢了，會(huì)安心給對方發(fā)貨，騙子再好言相商，稱不慎多付，請你將差額退回。

來源：喜運(yùn)達(dá)