麻煩了！香港賬戶、香港公司被查，注意你的離岸賬戶

2024年2月19日 9:18:36 來源：環球慧思外貿資訊

近日，香港海關宣布在今年1月底展開的執法行動中，成功瓦解一個利用跨國貿易活動清洗約140億元港幣黑錢的大型跨國洗黑錢集團，并搗破一個洗黑錢營運中心。
海關共拘捕7名懷疑涉案人士，并凍結他們名下合共約1.65億港元資產。以涉案金額計算，此案為香港海關破獲的歷來最大宗洗黑錢案件。
最大跨國洗錢案破獲！涉案140億港幣
據悉，海關人員根據情報鎖定一個懷疑清洗黑錢集團并展開財富調查。
海關發現該洗錢集團以家族式經營，不但在本地開設多間公司和多個銀行賬戶，更通過中介人招募本地人士開設空殼公司和傀儡賬戶，并利用這些公司、賬戶處理合共約140億港元懷疑犯罪得益。

香港海關財富調查科高級監督葉冬菁介紹，該洗錢集團以鉆石、電子產品等跨境貿易作為掩飾，將大量資金多次轉移到香港，從而將黑錢“洗白”。
相關銀行賬戶的出入賬交易合共超過2萬宗。

被捕7人中包含四名中國籍人士和三名非華裔人士，最小團伙成員23歲，主腦是非華裔本地居民。據推測為該跨國清洗黑錢集團的主腦、骨干和基層成員，及招募傀儡戶口的中介人。
目前，案件仍在調查中，7名被捕人士現正保釋候查，不排除會有更多人被捕。
涉案犯罪集團以紅磡一個商業單位作為洗黑錢的營運中心，涉案的多個銀行戶口是長時間持續以大額和高頻的模式進行資金清洗。

涉案的空殼公司之間，在表面上沒有業務聯系，但各自利用傀儡銀行戶口頻繁地轉移資金，有別于一般進出口貿易的生意模式。
葉冬菁表示，調查中還發現，大部分涉案資金來自海外，其中有29億元資金與印度一個手機應用程序的詐騙案有關，相信涉案犯罪集團一直通過國際貿易的方式，收取來自印度的匯款，將相關詐騙得益轉移到香港的銀行戶口。

該案涉及至少十多個國家和地區。其中一個銀行戶口單日入賬超過1億港元，一次匯款最高金額約4800萬港元。海關調查也發現部分黑錢源自印度手機應用程序的詐騙犯罪獲益。
香港銀行“有殺錯無放過”策略
香港作為國際金融中心，其自由的金融外匯政策和靈活的商業環境成為了海外合法甚至非法資金的落腳點。
從銀行風險控制的角度，為了符合反恐融資的監管政策，它們寧愿采取“有殺錯無放過”的謹慎策略，即對于存疑的交易或者不明確性質的資金來源，都不再受理相關業務。

于是，從2017年開始，招商銀行、浦發銀行、交通銀行、平安銀行等內地銀行已經開始清查離岸賬戶。
這樣做一方面是為了規避風險，另一方面銀行也不愿意付出過多的審核成本，便干脆關停了一大批中小客戶的離岸賬戶。

數據顯示，去年，恒生銀行清理關停的離岸賬戶超過了1萬個。從這幾年香港銀行清理帳戶的規律來看，這些被關閉賬戶通常有以下特點：
以收取傭金方式作為主營收入的外貿公司。從銀行監管角度認為，這類交易由于沒有貨物提單和實際的購買出貨紀錄，比較容易造JIA。
公司股東為非香港籍人士，并與內地股東在香港設立的公司或一些局勢動蕩的國家進行交易。因為銀行比較難判斷資金的安全性，它們面臨的風險變高。
銀行戶口出現非常規的大筆款項匯入，尤其整存整取的情況較多。銀行認為并非正常業務往來結算款。公司賬戶頻繁與個人賬戶往來，或以代收代付或出現跨行業等情況，銀行方面都會特別關注。